Перед заключением договора важно оценить не только сведения из ЕГРЮЛ, финансовую отчётность и судебную историю компании. Не меньшее значение имеет поведение потенциального партнёра во время переговоров.

Контрагент может выглядеть благонадёжно по открытым данным, но одновременно уклоняться от предоставления документов, торопить с оплатой и не давать времени на проверку условий. 

При этом сама по себе просьба заключить договор быстрее ещё не доказывает недобросовестность. Насторожить должна совокупность признаков: давление, отсутствие понятных объяснений и отказ подтвердить существенную для сделки информацию.

Почему контрагент может торопить с подписанием договора

Для ускорения переговоров могут быть вполне нормальные причины:

• заканчивается срок действия коммерческого предложения;
• товар действительно имеется в ограниченном количестве;
• необходимо срочно начать работы;
• изменяется стоимость материалов или логистики;
• сделка привязана к тендеру, поставке или производственному графику.

Добросовестный партнёр обычно способен объяснить причину спешки, подтвердить её документами и предоставить разумное время для проверки договора.

Совсем иначе выглядит ситуация, когда контрагент требует немедленно подписать документы или перечислить аванс, но не отвечает на вопросы, отказывается обсуждать условия и обещает предоставить подтверждения «после оплаты».

Какие действия должны насторожить

Особое внимание следует обратить на следующие ситуации.

Документы обещают предоставить после подписания

Представитель компании предлагает сначала подписать договор или перечислить деньги, а выписку, доверенность, лицензии, сведения о товаре и другие документы обещает направить позднее.

Такой порядок создаёт очевидный риск: после оплаты может выясниться, что подписавшее договор лицо не имело необходимых полномочий, у компании отсутствуют ресурсы для исполнения обязательств, а предмет сделки ей фактически не принадлежит.

Не подтверждаются полномочия подписанта

Договор подписывает не руководитель, указанный в ЕГРЮЛ, а менеджер, коммерческий директор, представитель или иное лицо. При этом доверенность отсутствует, просрочена либо не содержит полномочий на заключение конкретной сделки.

Информацию о действующем руководителе можно самостоятельно проверить через сервисы ФНС. Если от имени организации действует представитель, необходимо проверить срок, объём и действительность его доверенности. Для электронных машиночитаемых доверенностей ФНС предоставляет отдельный сервис проверки.

Контрагент уклоняется от конкретных вопросов

Представитель не объясняет:

• кто фактически будет исполнять договор;
• где находятся товар, оборудование, склад или производство;
• на каком основании компания распоряжается предметом сделки;
• имеются ли необходимые лицензии, допуски и разрешения;
• почему получателем денег выступает другое лицо;
• по какой причине в договоре указаны реквизиты, отличающиеся от ранее согласованных.

Вместо прямого ответа могут использоваться общие формулировки: «мы давно работаем», «все так заключают», «юристы потом оформят», «директор сейчас недоступен».

Не дают времени прочитать или изменить договор

Контрагент настаивает на подписании своей формы договора без протокола разногласий и без обсуждения условий об ответственности, сроках, приёмке, возврате аванса и расторжении.

Фразы вроде «договор стандартный», «мы ничего не меняем» или «предложение действует только сегодня» не должны подменять анализ документа. Особенно опасна ситуация, когда значительная предоплата сочетается с минимальной ответственностью исполнителя и отсутствием понятного механизма возврата денег.

Оплата требуется на другие реквизиты

Перед самой оплатой контрагент просит перечислить деньги:

• другой организации;
• индивидуальному предпринимателю;
• физическому лицу;
• на новый банковский счёт;
• по реквизитам, направленным с другого адреса электронной почты или аккаунта в мессенджере.

Даже если такое изменение объясняется «техническими причинами», его необходимо проверить отдельно. Получатель денег, основание платежа и сторона договора должны быть связаны понятным юридическим основанием.

Представители избегают прямого контакта

Само по себе дистанционное общение давно является нормальной деловой практикой. Однако отказ от видеозвонка, встречи или разговора с ответственным руководителем становится значимым, когда одновременно возникают сомнения в полномочиях представителя, местонахождении организации или реальности её деятельности.

Почему скрытность важна с юридической точки зрения

При проведении переговоров стороны обязаны действовать добросовестно. Статья 434.1 ГК РФ прямо относит к возможным недобросовестным действиям предоставление неполной или недостоверной информации, а также умолчание об обстоятельствах, которые с учётом характера договора должны быть сообщены другой стороне. Недобросовестное ведение переговоров может повлечь обязанность возместить причинённые убытки.

Однако рассчитывать только на последующее взыскание убытков не стоит. Необходимо будет доказывать содержание переговоров, недобросовестность другой стороны, размер ущерба и причинную связь. Намного безопаснее остановить сделку до перечисления денег или передачи имущества.

Кроме того, статья 431.2 ГК РФ позволяет включать в договор заверения об обстоятельствах. Они могут касаться полномочий на заключение договора, наличия лицензий и разрешений, финансового состояния, прав на имущество и других обстоятельств, имеющих значение для сделки. За недостоверность таких заверений договором может быть предусмотрено возмещение убытков или неустойка.

Какие документы следует запросить

Состав документов зависит от предмета и суммы сделки. Как правило, до подписания договора необходимо получить и проверить:

• реквизиты организации и актуальные сведения из ЕГРЮЛ;
• документы о полномочиях лица, подписывающего договор;
• лицензии, разрешения или сведения о членстве в СРО, если они необходимы;
• документы, подтверждающие права на продаваемое или передаваемое имущество;
• спецификацию, смету, техническое задание и график исполнения;
• сведения о ресурсах, персонале и оборудовании, если они существенны для исполнения;
• бухгалтерскую отчётность или пояснения о финансовом состоянии при значительной сумме сделки;
• основания для привлечения посредников, субподрядчиков или получения оплаты третьим лицом.

Часть сведений следует проверять самостоятельно, а не только по документам, полученным от партнёра. Сервис ФНС «Прозрачный бизнес» позволяет получить данные из государственных реестров, сведения о руководителях, адресах, налоговой задолженности, бухгалтерской отчётности, среднесписочной численности и основных видах деятельности организации.

Что делать, если контрагент торопит со сделкой

Не следует спорить или сразу обвинять партнёра в мошенничестве. Достаточно установить понятный порядок дальнейших действий.

Направьте письменный перечень необходимых документов и вопросов. Укажите, что подписание и оплата возможны только после их проверки. Зафиксируйте, какие сведения запрашивались, какие ответы были получены и кто участвовал в переговорах.

Если сделка действительно срочная, можно предложить безопасный вариант:

• уменьшить размер аванса;
• разбить оплату на этапы;
• использовать аккредитив или иное условное расчётное средство;
• привязать оплату к передаче документов или результату конкретного этапа;
• предусмотреть обеспечение исполнения обязательств;
• включить заверения об обстоятельствах и ответственность за их недостоверность;
• провести видеозвонок с руководителем или подписантом;
• подписывать документы через проверенную систему электронного документооборота.

Добросовестный контрагент обычно заинтересован в том, чтобы снять обоснованные сомнения партнёра. Если же в ответ давление усиливается, появляются угрозы немедленно передать сделку другому покупателю, а документы по-прежнему не предоставляются, переговоры разумно приостановить.

Когда лучше отказаться от сделки

Отказ или как минимум полная остановка переговоров оправданы, если одновременно присутствуют несколько обстоятельств:

• требуется значительная предоплата;
• полномочия подписанта не подтверждены;
• отсутствуют документы на товар, имущество или право выполнения работ;
• реквизиты меняются непосредственно перед оплатой;
• представители уклоняются от прямого контакта;
• условия договора запрещают возврат аванса либо фактически освобождают исполнителя от ответственности;
• контрагент требует подписать документы задним числом;
• предоставленные сведения противоречат данным государственных реестров;
• на обоснованные вопросы отвечают давлением вместо пояснений.

ФНС также рекомендует до заключения сделки оценивать сведения о регистрации компании, руководителе, адресе, наличии ресурсов и других обстоятельствах, характеризующих реальность деятельности потенциального партнёра.

Спешка не должна отменять проверку

В деловых отношениях иногда приходится принимать решения быстро. Но срочность не отменяет проверку полномочий, условий договора и реальной способности контрагента исполнить обязательства.

Главный опасный признак — не сама просьба ускорить сделку, а попытка лишить другую сторону возможности принять осознанное решение. Чем выше сумма аванса и сложнее вернуть переданные деньги или имущество, тем меньше оснований соглашаться на формулу «сначала подпишите, потом всё покажем».

Попытки скрыть существенную информацию в сочетании с давлением на подписание — достаточное основание поставить переговоры на паузу и провести углублённую проверку. Если сомнения не устранены, безопаснее отказаться от сделки до возникновения финансовых потерь.

Материал носит информационный характер. Для оценки рисков конкретной сделки обратитесь к юристу.